从“老三样”到“新三样”，中国企业一路乘风破浪，书写全球化新篇章。与此同时，金融机构化身“护航舰队”，确保企业出海无资金方面的后顾之忧。
设备“走出去”：组团护航“双向奔赴”
在哈萨克斯坦的大地上，百米高的白色风机拔地而起，叶片迎风徐徐转动。中国民营企业寰泰能源承建的该国100兆瓦风电项目的首台风机，近期成功并网发电。
这是中国新能源企业搭乘共建“一带一路”东风，出海“追风逐日”的缩影。历经10年发展，如今寰泰能源已成为中亚规模最大和最具竞争力的清洁能源供应商。
海外投资项目建设周期长，资金需求大，汇率风险大，一直以来是横亘在出海企业面前的现实问题。上述项目就一度面临较大的资金缺口。寰泰能源副总裁高岷说：“以往我们会向当地外资银行融资，通常采用当地货币或美元计价，利率高且难以与这次人民币计价项目相匹配。”
据他介绍，该项目采用了“中国设备出口+哈国属地施工”的建设模式，电费的计价与人民币挂钩祥乾资产，设备投入以人民币采购国内设备为主。
了解到企业的需求后，工商银行上海市分行联合中国出口信用保险公司上海分公司成功为寰泰集团牵头筹组了出口买方信贷业务国际银团。工商银行上海市分行相关负责人介绍，一方面，项目设备采购和融资均采用人民币计价及结算，这种融资模式既降低汇率风险又实现了融资成本优化；另一方面，该方案将出口信用保险嵌入融资结构，打造联动境内外的国际银团合作新范式，贷款筹组效率高、金额大、期限长，在降低单一金融机构所承担风险的同时，也切实解决了企业的需求。
“本次银团融资模式，后续还可以复制到其他海外项目的融资上，让我们发展壮大更有信心。”高岷称。
这也是一次企业与金融机构共同推动人民币国际化的“双向奔赴”。“这笔银团贷款实现了工行上海市分行首笔电力领域出口买方信贷人民币融资突破，为新能源企业拓展国际市场打造了可复制范本，同时也是跨境人民币服务优质民企‘走出去’的成功实践。”上述工商银行上海市分行相关负责人表示。
据了解，风电类企业海外项目资金需求大，银团贷款模式较为适配。数据显示，2024年，中国风电机组新增出口904台，容量为5193.7兆瓦，同比增长41.7%，创历史新高。在中国风电机组出口大增的背景下，我国绿色银团贷款规模也出现了大增。彭博数据显示，2024年中国绿色银团贷款总发行量同比增长37.08%。
企业有需求，政策有响应。《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》（下称《行动方案》）就要求，集聚跨境银团贷款中心和业务，更好满足境内企业“走出去”过程中存在的银团贷款需求。
在金融“活水”的灌溉下祥乾资产，一条跨越山海的“绿色丝路”，正缓缓铺陈开来。
投资“走出去”：疏通堵点排忧解难
随着中国企业“走出去”的能力和意愿越来越强，对外投资合作也愈发深入，发展态势良好。商务部数据显示，1至3月，中国全行业对外直接投资达409亿美元，同比增长6.2%。
几内亚的西芒杜铁矿被誉为世界上待开发的最优质铁矿项目之一。经过多年跟踪，某头部钢铁集团正式获得西芒杜矿山的联合开发权。该项目对我国铁矿石供应安全战略价值突出。
不过，即使是钢铁制造领域的巨擘型企业，在“走出去”过程中也会遇到资金方面的问题。难点突出表现在银团筹组涉及多家银行间的协调，流程复杂，难免耗时，而在银团资金到位之前，企业项目建设的步伐却不能停滞。也就是说，在项目正式启动后，该公司面临着资本金投入至银团组建完成前的真空期融资需求。
面对这样的难题，需要金融机构创新服务方式。“我们将项目前期贷的运用场景拓展至境外项目，成功获得系统首单跨境项目前期贷的审批批复，打通项目融资难点，解决了企业真空期的资金短缺之痛。”建设银行上海全球金融服务中心相关负责人表示。
有了这笔“过桥资金”，该头部钢铁集团得以成功打造铁矿石供应第三极，降低对四大矿山的进口依存度。
综合金融服务成企业出海新引擎
企业出海需求旺盛，金融机构积极“铺路搭桥”。在政策推动下，银行业为企业疏通堵点、解决难点、消除痛点的案例纷纷涌现。比如，农业银行上海分行构建了“境内外信息共享、资源互补”的跨境银团服务网络。截至2024年末，农业银行上海分行FT项下贷款余额本外币合计等值人民币近500亿元。
多样化的出海需求涌现，需要金融机构不断探索创新举措，提升跨境金融综合服务能力。《行动方案》提出，拓展境内外双向融资渠道。支持具备条件的银行参照国际惯例，探索研究在上海自贸试验区为“走出去”企业提供非居民并购贷款服务，贷款金额不高于并购交易价款80%，贷款期限不超过10年。
“这是我们非常期待的政策，将临港新片区的试验成果辐射到全国的出海优质企业，接轨国际惯例的跨境融资服务。”招商银行上海分行跨境金融部总经理何凌表示，2024年9月，上海金融监管局出台临港非居民并购新政，对于非居民并购贷款的资金用途、融资比例、贷款期限等方面有一定的放宽，引导银行授信审批时能够给切实有需求的客户带来更多便利。
“政策出台后，招行上海分行作为首批试点银行祥乾资产，第一时间将政策利好传导到客户。招行近日将落地首单应用临港新政的非居民并购贷款，帮助国内某能源类A股上市公司实现稀缺资源的海外战略性收购。”何凌说。
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